loader
تأمين تمويل المشاريع

تأمين تمويل المشاريع

تأمين تمويل المشاريع
بحد أقصى 7 سنوات للمدينين من القطاع الخاص و 15 سنة للديون السيادية

امنح القروض وأنت واثق من السداد.


يوفر تأمين تمويل المشاريع المقدم من الاتحاد لائتمان الصادرات الحماية للبنوك العاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة في حال التخلف عن سداد دفعات قرض ممنوح لمنشأة ذات أغراض خاصة مدعومة من قبل شركة إماراتية.

ينطوي منح القروض للمنشآت ذات الأغراض الخاصة على مخاطر أعلى لأن عليها سداد قرض البنك بواسطة ما تولده من تدفقات نقدية، من دون دعم إضافي من حملة أسهمها. توفر الاتحاد لائتمان الصادرات تأميناً ضد مخاطر الائتمان طوال فترة القرض.

من المستفيد؟

بنوك الإمارات
بنوك الإمارات

بنوك دولة الإمارات العربية المتحدة التي تمنح قروضاً للمنشآت ذات الأغراض الخاصة ولديها دعم من قبل شركة أو مؤسسة تجارية إماراتية واحدة على الأقل.

المزايا الرئيسية

تقليل المخاطر المرتبطة بالتعامل مع المنشآت ذات الأغراض الخاصة.
تقليل المخاطر المرتبطة بالتعامل مع المنشآت ذات الأغراض الخاصة.

ينطوي تمويل المشاريع على مستوى أعلى بكثير من مخاطر القروض المتعثرة عما هو عليه الحال عند تمويل الشركات التقليدية. يقلل تأمين تمويل المشاريع المقدم من الاتحاد لائتمان الصادرات من مخاطر التخلف عن السداد من قبل المنشآت ذات الأغراض الخاصة، مما يتيح للجهات الداعمة في دولة الإمارات العربية المتحدة الاستثمار في المشروع بكل ثقة.

حماية إضافية
حماية إضافية

في حال التخلف عن السداد، يمكن المطالبة بقيمة تأمين تمويل المشاريع من الاتحاد لائتمان الصادرات، والتي تدفع عادة قبل تفعيل أي ضمانات أخرى.

تقليل الخسائر الناجمة عن المخاطر السياسية.
تقليل الخسائر الناجمة عن المخاطر السياسية.

قد ترتبط المشاريع الخارجية بمخاطر سياسية غير متوقعة ليس من السهل التعامل معها. ويمكن أن يقلل تأمين تمويل المشاريع مخاطر الخسارة الناجمة عن تخلف المنشآت ذات الأغراض الخاصة عن سداد القروض نتيجة العديد من السيناريوهات والظروف العالمية المختلفة.

زيادة موارد وخبرات المشاريع.
زيادة موارد وخبرات المشاريع.

عند توقيعك للحصول على تأمين تمويل المشاريع فإنك تكتسب إمكانية التواصل مع فريق خبراء الاتحاد لائتمان الصادرات داخل دولة الإمارات، والوصول إلى مصادرنا الخارجية لتقييم المخاطر وإتمام الوثائق المطلوبة من المقترض وغيرها من الإجراءات التي تسهم في تقليل المخاطر. تعد الاتحاد لائتمان الصادرات شريكاً موثوقاً في تقديم الدعم لمشاريع المنشآت ذات الأغراض الخاصة.

تمكين البنوك من تخفيض نسب رأس المال المخصص.
تمكين البنوك من تخفيض نسب رأس المال المخصص.

يساعد التأمين المقدم من الاتحاد لائتمان الصادرات والحاصل على تقييم -AA على تحقيق خفض كبير في رأس مال البنك الواجب تخصيصه لأصل ما، حيث تثمّن البنوك هذا النوع من الدعم والمساعدة.

لمحة سريعة عن مزايا المنتج

المشاريع المؤهلة:
القروض الممنوحة لمشاريع مدعومة من قبل شركة إماراتية واحدة على الأقل.
شروط الدفع:
تتبع شروط السداد في القرض. في حال تعجيل الاستحقاق، يمكن أن تدفع الاتحاد لائتمان الصادرات المطالبة وفقاً لجدول دفعات القرض الأصلي.
المخاطر المغطاة:
المخاطر المغطاة:
التغطية:
حتى 90%.
المدة:
حتى 15 سنة.
القسط:
نسبة من هامش البنك مع الأخذ بعين الاعتبار حالة الدولة وجودة التدفقات النقدية.
إشعار التأخر في السداد:
30 يوماً بعد تاريخ الاستحقاق.

خطوات التأمين

دليل مفصل خطوة بخطوة

1
جمع المعلومات

يتواصل البنك المقرض مع الاتحاد لائتمان الصادرات ويقدم معلومات عامة حول القرض الذي يرغب بتأمينه. لا تعد القروض التي سبق وأن تم صرفها مؤهلة للتأمين.

2
عرض الأسعار الأولي

بعد تأكيد الاتحاد لائتمان الصادرات إمكانية تأمين القرض، سنزودك بعرض أسعار عام غير ملزم، سيتضمن عرضاً عاماً للمعلومات المطلوبة لإجراء تقييم شامل من قبل الاتحاد لائتمان الصادرات وتقديم مقترح مُلزِم.

3
التقييم الشامل

تجري الاتحاد لائتمان الصادرات تقييماً شاملاً للمشروع بما في ذلك الأجزاء الحيوية القائمة بذاتها من المشروع إضافة للمعلومات السياقية المتعلقة بالدولة التي سيقام المشروع فيها. بعد ذلك ستعمل الاتحاد لائتمان الصادرات على تحديد عدة شروط قبل سريان البوليصة، والتي قد تتضمن على سبيل المثال لا الحصر: السلامة المالية والعلاقات الحكومية ومعايير مؤسسة التمويل الدولية حوال الأداء، ومبادئ التعادل وسياسة "اعرف عميلك" ومكافحة غسل الأموال والأثر البيئي والاجتماعي ومدى وجود أشخاص معرضين للخطر السياسي.

4
عقد البوليصة

بمجرد منح الموافقات الداخلية والخارجية على الشروط والأحكام وتوقيع البنك على البوليصة، يمكن صرف مبلغ القرض. ولن تتدخل الاتحاد لائتمان الصادرات إلا في حال التخلف عن السداد أو ظهور مؤشرات على وجود مشاكل متعلقة بالدفع.

احصل على تقدير فوري للقسط

يعد تأمين الائتمان عاملاً بالغ الأهمية لحماية تعاملات شركتك خاصة في حال تخلف العملاء عن السداد. كما أن معرفة تكلفة هذه الحماية يشكل عنصراً هاماً في التخطيط الاستراتيجي. وتوفر "الاتحاد لائتمان الصادرات" طريقة سهلة وسريعة لحساب التكلفة السنوية لتأمين الائتمان التجاري المصمم خصيصاً لشركتك.

اعرف كلفتك التقديرية بسرعة وسهولة من هنا!

تقديم المطالبات بخطوات بسيطة
تقديم المطالبات بخطوات بسيطة
خطوة 1
الإشعار بالتخلف عن السداد
الإشعار بالتخلف عن السداد

يقوم البنك بإشعار الاتحاد لائتمان الصادرات فور معرفته باحتمال وجود مشكلة في الدفع. يعتبر الإشعار إجبارياً بعد مضي 30 يوماً من تاريخ التخلف عن دفعة مجدولة.

خطوة 2
جهود التحصيل
جهود التحصيل

ستتعاون الاتحاد لائتمان الصادرات مع البنك للتوصل إلى أفضل وسيلة لإدارة عملية التحصيل. يمكن اللجوء إلى تسوية ودية بشأن الدفعات المتأخرة أو طلب مساعدة هيئة متخصصة أو رفع دعوى قضائية رسمية لتحصيل الدفعات.

خطوة 3
تقديم المطالبة
تقديم المطالبة

عند التأكد من عدم القدرة على تحصيل جميع الدفعات، يمكن للبنك تقديم مطالبة مرفقة بأدلة حول وقوع الخسارة والامتثال لبنود البوليصة.

خطوة 4
التقييم السريع
التقييم السريع

ستقوم الاتحاد لائتمان الصادرات بتقييم المطالبة بعناية، للتأكد من شفافيتها وامتثالها لبنود البوليصة. ويمكن أن يستغرق تقييم المطالبة فترة تصل إلى شهر.

خطوة 5
الموافقة على الدفع
الموافقة على الدفع

بعد انتهاء عملية التقييم، سترسل الاتحاد لائتمان الصادرات تفاصيل النتيجة الحسابية للموافقة عليها وتوقيعها. وستدفع قيمة المطالبة بشكل فوري.

خطوة 6
مرحلة ما بعد تحصيل قيمة المطالبة
مرحلة ما بعد تحصيل قيمة المطالبة

في حال وجود فرصة لتحصيل بعض الدفعات، ستعمل الاتحاد لائتمان الصادرات بالتعاون مع البنك لتحصيل أي دفعات إضافية. وسيتقاسم البنك والاتحاد لائتمان الصادرات أي دفعات يتم تحصيلها وفقاً لبنود البوليصة.

ابدأ بتعزيز أرباحك النهائية والتداول بثقة اليوم

قم بالأتصال الأن! أو أترك رسالة لمعاودة الاتصال!