تأمين خصم الفواتير
قم بخصم أوراق القبض بكل ثقة.
باعتبارك مُصدِّراً، يمكن أن تقوم بخصم أوراق القبض التي بحوزتك لدى بنك أو وسيط تجاري للحصول على النقد. وفي حال التخلف عن سداد تلك الذمم لأي سبب كان، فستتحمل أنت أو بنكك الخسارة الناتجة عن ذلك. يوفر تأمين خصم الفواتير الذي تتيحه "الاتحاد لائتمان الصادرات" الحماية لك ولبنكك من الخسائر الناجمة عن التخلف عن سداد أوراق القبض.
من المستفيد؟
سواء كان نشاطك التجاري كبيراً أم صغيراً، فإنك تقوم أحياناً بخصم أوراق القبض التي بحوزتك لدى بنك أو وسيط تجاري لتتمكن من إدارة تدفقاتك النقدية بصورة أفضل. يمكنك تأمين خصم الفواتير الذي تقدمه "الاتحاد لائتمان الصادرات" من إدارة ائتمانك وتقديم شروط أفضل لخصم أورق القبض لدى البنوك أو الوسطاء.
المزايا الرئيسية
قم بخصم أوراق القبض التي تملكها لدى البنوك أو الوسطاء بثقة لتحسين تدفقاتك النقدية. تحمي الاتحاد لائتمان الصادرات أوراق قبضك المخصومة من الخسارة الناجمة عن التخلف عن السداد.
عندما تكون مسؤولاً عن إدارة ائتمانك، فإنك تحتفظ بسيطرتك على العلاقة التجارية للتعامل مع أي مشاكل بسيطة قد تؤثر على السداد. يساعد تأمين خصم الفواتير الذي تتيحه "الاتحاد لائتمان الصادرات" في إبقائك مسؤولاً عن إدارة ائتمانك بدلاً من البنوك أو الوسطاء، ويعمل على حماية أوراق قبضك من الخسارة.
عندما تقوم بتأمين أوراق قبضك من خلال تأمين خصم الفواتير لدينا، فإن بنكك ينقل مخاطر الائتمان من شركة غير مصنفة إلى مؤسسة حاصلة على تصنيف -AA، الأمر الذي يتيح لبنكك خفض رأس المال الواجب تخصيصه ويرفع بالتالي من قيمة أوراق قبضك.
عند حصولك على تأمين خصم الفواتير من "الاتحاد لائتمان الصادرات"، ستتمكن من الاستفادة من خبراتنا ومواردنا حول العالم والتي يمكنها أن توفر لك المعلومات العامة وتاريخ المدفوعات والبيانات المالية لكافة الشركات والقطاعات تقريباً. ويتيح حجم العمل الكبير لـ "الاتحاد لائتمان الصادرات" إمكانية توفير الموارد والخبرات بتكلفة زهيدة مقارنة بتلك التي قد يتكبدها البنك.
لدى الاتحاد لائتمان الصادرات اتفاقيات مع شركات إعادة تأمين ذات تصنيف مرتفع، مما يضمن قدرتها على تحمل الخسائر الكبيرة، الأمر الذي لا يمكنك فعله بمفردك. "الاتحاد لائتمان الصادرات" شريكك في ازدهار نشاطك التجاري.
تعتمد "الاتحاد لائتمان الصادرات" على شبكة عالمية من مزودي خدمة تحصيل الديون المتخصصين الذين يمكنهم تحصيل الذمم المستحقة في أي مكان في العالم في حال التخلف عن الدفع. وبسبب حجم الأعمال الكبير، تمكنت "الاتحاد لائتمان الصادرات" من الحصول على أسعار تفضيلية لهذه الخدمة لا يمكن الحصول عليها من قبل المؤسسات الصغيرة أو البنوك. في حال التخلف عن السداد، تضاف مصاريف تحصيل الديون على المطالبة بحيث لا يدفع البنك سوى جزء يسير من التكلفة.
تمتلك "الاتحاد لائتمان الصادرات" الموارد والتقنيات التي تقلل بشكل كبير الوقت اللازم لاتخاذ القرارات الائتمانية، ليصبح أقل بكثير مما قد يستغرقه البنك لاتخاذ قرار.
لمحة سريعة عن مزايا المنتج
خطوات التأمين
دليل مفصل خطوة بخطوة
يتفق البنك مع "الاتحاد لائتمان الصادرات" على شروط وأحكام التأمين ويقوم بتوقيع البوليصة.
يقدم البنك طلباً لتحديد حد الائتمان للمشتري في كل مرة يقوم فيها أحد المصدّرين بتقديم طلب لخصم أوراق القبض.
تقوم "الاتحاد لائتمان الصادرات" بتقييم المشتري وتحدد حداً أعلى للائتمان، والذي يمثل الحد الأعلى المستحق المغطى بالتأمين.
فور تحديد الحد الأعلى، يقوم البنك بشراء أوراق القبض وهو على علمٍ بأنها محمية. إذا قام المشتري بالتسديد في الموعد المحدد، فلن تكون هناك حاجة للتواصل مع "الاتحاد لائتمان الصادرات". بعد تسديد الفواتير، يمكن للبنك شراء أوراق قبض جديدة من أي مورد دون إعلام "الاتحاد لائتمان الصادرات"، وستصبح هذه الأوراق مؤمنة بشكل تلقائي بالحد الأقصى المحدد.
تذكر أن هذا دليل مبسط، وأن كل خطوة يمكن تعديلها لتلائم المتطلبات الفريدة لأعمالك التجارية. أولويتنا هي أمنك المالي.
احصل على تقدير فوري للقسط
يعد تأمين الائتمان عاملاً بالغ الأهمية لحماية تعاملات شركتك خاصة في حال تخلف العملاء عن السداد. كما أن معرفة تكلفة هذه الحماية يشكل عنصراً هاماً في التخطيط الاستراتيجي. وتوفر "الاتحاد لائتمان الصادرات" طريقة سهلة وسريعة لحساب التكلفة السنوية لتأمين الائتمان التجاري المصمم خصيصاً لشركتك.
اعرف كلفتك التقديرية بسرعة وسهولة من هنا!
سيقوم البنك بمتابعة الدفعة فور استحقاق ورقة القبض، وفي حال وجود أي شكوك حول القدرة على تحصيل المبلغ المستحق، يتوجب على البنك إعلام "الاتحاد لائتمان الصادرات"، حيث يقوم البنك بإصدار إخطار رسمي حول دفعة متأخرة في التاريخ المحدد في جدول البوليصة.
حالما يقوم البنك بإعلام "الاتحاد لائتمان الصادرات" بتأخير دفعة ما، تعمل "الاتحاد لائتمان الصادرات" على تفعيل استراتيجية تحصيل الديون الملائمة. يضمن البنك التعاون التام مع المصدّر للحصول على كافة الأدلة المتعلقة بإثبات خطر الائتمان.
عند إثبات عدم القدرة على تحصيل قيمة ورقة القبض، يقوم البنك بتقديم مطالبة مع إرفاق أدلة على الخسائر والامتثال لبنود البوليصة. إذا ارتأى البنك أن بإمكانه القيام بالمزيد من التحصيلات في نهاية فترة الانتظار، فيمكن تأجيل تقديم المطالبة. يجب تقديم المطالبة مع إرفاق الوثائق المحددة والتي تشمل: • إثبات وجود حد أعلى ساري المفعول للائتمان. • الفواتير وشروط الائتمان المتوافقة مع البوليصة • جهود تحصيل المبالغ المستحقة متوافقة مع سياسة إدارة الائتمان • الالتزام بالامتثال لبنود البوليصة. يمكن أن يقوم أحد مندوبي "الاتحاد لائتمان الصادرات" بالمساعدة في عملية التوثيق إن دعت الحاجة.
بعد تقديم المطالبة، ستقوم "الاتحاد لائتمان الصادرات" بتقييم المطالبة بعناية، للتأكد من الشفافية والالتزام ببنود البوليصة.
بعد تقييم المطالبة، سترسل الاتحاد لائتمان الصادرات تفاصيل الحسابات للموافقة، فيما سيتم إصدار دفعة المطالبة فوراً للبنك حال التوقيع عليها.
إذا كانت هناك فرصة لتحصيل بعض الدفعات الإضافية، ستعمل "الاتحاد لائتمان الصادرات" بالتعاون مع البنك لمتابعة إجراءات التحصيل حتى بعد دفع المطالبة.
ابدأ بتعزيز أرباحك النهائية والتداول بثقة اليوم
قم بالأتصال الأن! أو أترك رسالة لمعاودة الاتصال!